Deux classeurs prêts à remplir, avec leurs formules, un mode d'emploi et des exemples chiffrés. Sans inscription, sans macro, compatibles Excel, LibreOffice et Google Sheets.
L'argent qui entre et qui sort de votre compte, mois par mois, pour savoir à l'avance si vous pourrez payer vos charges.
Ce que votre activité rapporte, du chiffre d'affaires au résultat net, avec les comptes du Plan comptable général.
Un tableur suffit pour démarrer. Il devient coûteux quand l'activité bouge chaque semaine.
Oui. Les deux classeurs se téléchargent sans inscription ni adresse e-mail, et vous pouvez les modifier librement pour votre entreprise.
Ce sont des fichiers Excel (.xlsx) sans macro. Ils s'ouvrent dans Microsoft Excel, LibreOffice Calc, Google Sheets ou Numbers ; les calculs se refont à l'ouverture du fichier.
Le plan de trésorerie suit l'argent qui entre et sort du compte bancaire, toutes taxes comprises, au mois du paiement : il dit si vous pourrez payer vos charges. Le compte de résultat prévisionnel mesure ce que l'activité rapporte, hors taxes, au mois où la prestation est réalisée : il dit si vous gagnez de l'argent. Une entreprise rentable peut manquer de trésorerie si ses clients paient tard.
Sur le résultat de l'exercice entier : taux réduit de 15 % jusqu'à 42 500 € de bénéfice pour les PME qui y ont droit, 25 % au-delà, et aucun impôt si le résultat est négatif. Les taux, le plafond et l'éligibilité au taux réduit se modifient dans l'onglet Paramètres.
Le plan de trésorerie affiche sous le tableau le point bas de l'année et son mois, surligné en orange. Vous fixez un seuil d'alerte dans les paramètres : tout solde de fin de mois inférieur apparaît en rouge, et le nombre de mois concernés est compté.
Quand la mise à jour du tableur prend plus de temps que son analyse : chaque embauche, nouveau client ou retard de paiement se ressaisit à la main, et rien ne compare le plan à la banque. Un logiciel comme Finesya calcule ces flux depuis vos salariés, vos ventes et vos achats, puis les confronte à vos relevés bancaires.
21 jours d'essai gratuit, sans carte bancaire. Vos données restent hébergées en France.